Algérie : obligation de justifier tout versement excédant 100 000 dinars

En Algérie, tout versement dépassant le montant de 100 000 dinars (€ 1000) doit désormais faire l'objet d'un justificatif.   

Une nouvelle mesure vient d'être adoptée par les autorités algériennes pour lutter contre le blanchiment d'argent. Il s'agit de l'obligation faite à toute personne physique ou morale de justifier la provenance de tout versement d'un montant dépassant les 100 000 dinars (DA) (€ 1 000), rapporte le quotidien algérien Liberté dans son édition du 18 avril. « En application des dispositifs de lutte contre le blanchiment d’argent émanant de la banque d’Algérie... tout versement en espèce ou remise de chèque excédant le montant de DA 100 000 doit faire l’objet d’un justificatif sur les origines de fonds ou de la déclaration sur l’honneur. Cette procédure s’applique aussi aux retraits en espèces qui excèdent un million de dinars », précise la même source qui cite un chef d'entreprise.

Le problème qui se pose avec l'application de cette nouvelle disposition est le montant fixé par les autorités monétaires devant faire l'objet d'un justificatif. « C’est le salaire de beaucoup de cadres d’entreprise », rappelle le quotidien.

Pour lutter contre le blanchiment d'argent, une autre mesure devait rentrer en vigueur en mars dernier. Il s'agit de l'obligation de paiement par chèque relatives à toute transaction commerciale supérieure ou égale à DA 500 000 (€ 5000). Son application a été différée lors d'un conseil des ministres en février après les émeutes qui ont éclaté au début de l'année.